黄河新闻网长治讯：工行长治分行襄垣支行以“微操作”狠刹不法分子大额取现转移涉诈资金，依据长治分行排查方案，采取调阅业务凭证、查看视频监控、进行员工访谈的方式排查现金预约、取现业务办理环节是否合规，重点排查系统已进行风险提示的取现交易并加强审核，深入剖析问题成因，全面做好问题整改与问责。

强化银警联动。主动与当地反诈中心对接，建立银警联动打击治理柜面大额取现工作机制。对于可疑大额取现预约的，及时向属地反诈中心提供可疑线索。大额取现业务过程中，如果发现具有异常可疑情形，网点设法拖延业务办理时间，并立即将详细情况报送当地反诈中心或派出所。民警到场后，工作人员全力配合公安机关开展核查工作。紧盯“风险事件”的重点问题，有的放矢地深入一线开展监督检查，从严整治惩处。

加强业务审核。结合预约环节、取现环节的风险特征，制定细化的工作措施，组织本辖区内网点开展培训学习，提升网点风控意识和能力。在现金预约、取现业务办理过程中，重点对系统提示的取现业务加强审核，询问客户资金来源和用途，对判断可疑的情况进一步开展核实，及时向公安反馈可疑线索，并及时向周边网点提示。构建完备规范的业务审核体系，为防范化解“微风险”提供强有力的支撑，让基层“服务”在阳光下运行。（宋楠）