黄河新闻网长治讯：为规范网点柜面现金存、取款业务办理流程，严防洗钱风险。工行长治分行根据“伪现金”交易管理要求，对50万元（含）以上伪现金交易进行排查，该行运行管理部立足本职，精心谋划，开展系列行动，进行逐级督导，从源头上防控“伪现金”交易洗钱风险。　　

集中式、分级式部署。对于客户主动要求进行“伪现金”交易，而现有柜面转账功能可以满足客户资金划转需求，网点需向客户详细说明“伪现金”交易监管要求，要积极引导客户通过转账方式办理相关业务。如果引导无效，依据反洗钱监管要求，由客户填写《现金存、取款业务背景调查表》，详细列明现金存款、取款交易背景、交易用途及目的等信息。客服经理对《调查表》要素信息完整性进行审核，核实客户身份准确无误，办理相关业务。若交易金额出现在50万元人民币以上的交易，需网点负责人通过拨打账户所有人预留联系方式进行核实，同时提交分管行长审批。　　

覆盖式、拉网式排查。柜面岗位加强执行制度规章定力，当客户提出通过现金交易方式过度划转资金时，做好宣传引导及尽职调查工作，积极引导客户通过转账等方式办理业务，尤其是对可以使用替代交易的“伪现金”交易以及部分频繁办理“伪现金”交易的客户，必须将监管政策解释和宣传引导到位。尤其是涉及对公账户，必须使用抵现交易，严禁出现涉及对公账户的“伪现金”交易。

下沉式、清单式督导。该行管理部定期对疑似“伪现金”交易要求的支行（网点）进行核实，加强日常“伪现金”交易排查工作，规范业务，降低业务风险，通过排查及时对不规范问题进行规范整改。同时核实人员对调查内容逐项进行核实，对发现缺失要及时补充，重新扫描留存，真正起到核实整改作用。（宋楠）