黄河新闻网长治讯：屯留农商银行深入贯彻落实中国人民银行反洗钱工作要求，通过完善组织架构、深化培训学习、加强监测分析等方面的提升，有效强化了反洗钱工作的管理和执行力度，为打击洗钱犯罪、维护金融秩序和保障客户资金安全提供了有力支撑。

完善组织架构，强化制度建设。建立健全反洗钱内控体系，成立以董事长为组长，其他党委班子成员为副组长，各部室、支行网点负责人为主要成员的反洗钱工作领导小组，通过制定年度工作计划，细化反洗钱综合治理项目，确保各项工作有序开展；按省农商银行制度要求设立反洗钱分析监测中心，配备反洗钱专员，明确岗位职责，加强反洗钱岗位管理；修订完善《反洗钱组织及其工作职责》《反洗钱工作协查管理实施细则》等制度文件，明确相关制度及操作细则，进一步规范反洗钱工作，提升洗钱风险防控能力和管理水平。

深化培训学习，提升员工素质。该行通过组织召开反洗钱工作培训会，促使员工掌握最新的理论知识和操作技能，同时经常性下发工作提示，将日常检查内容、典型案例等形成工作提示，要求各网点利用晨夕会时间组织学习；截至目前，已开展反洗钱培训1期，培训人次达47人。同时以二季度柜面人员培训为契机，将反洗钱业务知识及工作中遇到的重点难点问题纳入其中，有效提升了员工的反洗钱理论知识和专业能力。

加强监测分析，防范洗钱风险。柜面人员在反洗钱工作中，注重加强客户身份识别和交易监测。通过联网核查、人脸识别等技术手段，确保客户身份信息的真实性和准确性。同时，该行还建立完善的交易监测模型，对可疑交易进行预警和处置。此外，还按月对外地人员开户情况进行排查，持续关注客户账务信息，发现可疑情况及时上报风险合规部，有效防范洗钱风险。（王晋豫）