黄河新闻网长治讯：为了进一步加强营业网点对个人反洗钱业务、产品销售管理以及个人新开户管理等个金专业重点领域、案件易发环节的风险防范，有效提升网点人员个金专业能力和服务水平。工行长治长兴中路支行坚持反洗钱培训管理，行长、网点负责人、客户经理以及柜员全员提高反洗钱意识，加强反洗钱管理。

十一月培训的主要内容为上级行近一段时间重点突出的个人反洗钱业务、产品销售管理以及个人新开户管理等个金专业重点领域。主要针对当前监管部门以及总、分行业务检查关注的重点领域内容，体现在三个方面：一是防范电信网络新型违法犯罪。二是加强个人客户洗钱风险管理。三是个人金融产品销售管理和个人金融智能风控平台相关要求和常见错误案例。针对近期支行业务运行，该行着重加强了以下措施：

一是针对11月培训主要对当前全行个金领域面临的风险形势进行揭示，剖析了目前存在的问题，帮助支行全员形成清醒认识，增强责任感和紧迫感，扎实做好现阶段个金风险管理工作非常重要。要求支行全员要认真组织网点人员学习培训课件，对照课件中反映出的风险问题，要认真排查各类业务风险隐患，主动梳理平时管理方面的薄弱环节，确保本行网点无重大操作风险事件发生。

二是要提升防范电信网络新型违法犯罪的意识。支行当前重点是积极做好新开个人账户的涉案防范工作，要严格落实总行提出的客户身份核实“五问”和账户核实“两查”以及提示客户阅读并签署《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》工作要求，确保客户开户意愿的真实性。同时，市行将对个人涉案账户压降工作不履职、不担当、不作为的员工在季度的履职评价考核中进行考核扣分处罚和工作履职问责，切实从源头上杜绝涉案账户的发生。

三是加强个人客户洗钱风险管理。各支行营业网点当前重点是持续做好客户身份的识别工作，一方面是要严禁因人为操作不规范导致新增待治理客户，应按要求完整、准确录入客户真实的9要素基本信息；另一方面是要进一步加快堆存量个人客户身份信息治理工作，确保个金专业数据质量考核达到上级行的考核要求。同时，支行在反洗钱专业岗位职责，业务学习培训以及开展宣传、反洗钱系统客户尽职调查等日常管理工作中注意做好工作记录的保存留痕，以备外部监管部门和上级行的监督检查。 四是网点负责人要认真履职，积极做好两项业务的业务指导监督和督导管理工作。一方面在个金产品销售管理方面，网点负责人要督促网点内营销人员严格执行监管部门及该行关于理财产品销售、双录管理等制度要求，对于应录未录、话术与流程不规范等故意违规或屡查屡犯的问题，要从严从重问责，不能简单以违规积分或绩效处罚代替；另一方面，在个人金融智能风控平台相关管理方面，网点负责人要督促网点柜员和业务主管各负其职，做到“日必查，日必清”。尤其是对于问题账户，要及时管控，及时做好账户核实工作。严格按照市分行下发的工作流程处理。（李翠兰）