黄河新闻网长治讯：近日，工行长治分行部分网点发现有人拿数个身份证带领3-4人到营业室要求办理银行卡，当大堂经理询问随行人身份信息及开户用途时均是语无伦次、不知所云，支行拒绝了其办卡要求，基于此种状况，工行长治分行在全行范围内组织开展了信用卡办卡、启用环节反欺诈警示教育。

一是充分应用反欺诈提示加强身份核实

对于单位名称、单位地址、住宅地址、学历等信息与征信不一致的，尤其是住址、单址双异地客户，调查人员不得仅与客户核实是否本人办卡，而应重点核实客户所填写单位信息、身份信息是否真实，判断客户单位信息、身份信息变化是否符合逻辑。

二是多方式维护欺诈信息登记簿，系统起到警示预防。

对已核实欺诈申请的客户，各行采取提前催收、加入灰名单等风险处置措施，防范客户再次新增授信。对于确认为第一方欺诈的（客户本人欺诈行为，如包装信息），应使用拒绝码“443”加入审批系统灰名单。对于确认不法中介电话的，通过审批系统维护“1829虚假电话号码表”，后续系统将自动检查申请人填写电话号码，命中该登记簿记录的将自动拒绝申请。

三是建立信用卡申请反欺诈常态化管理机制

加大对辖内相关业务人员的培训，定期组织分析欺诈形势，研究欺诈案例，提升欺诈识别能力。根据辖内业务发展情况，采取切实有效的欺诈风险防范措施。在欺诈防范工作中有较丰富的处理经验，安排专人负责申请记录的处理和核查比对，欺诈申请防范取得了较好的效果，

四是逐户排查欺诈风险数据

按照排查要求逐一排查受理、调查、审批、领卡启用各环节情况，及时总结辖内申请欺诈特征。对于排查核实过程中发现的欺诈申请，严格执行风控措施。