建行长治分行多举措严防“飞单”行为
发布时间: 2018-09-05   |  来源: 黄河新闻网长治频道   |  编辑: 邢璐霞   |  责任编辑: 肖贵海
 
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黄河新闻网长治讯(通讯员 史惠芳)为进一步规范业务管理,有效遏制私售理财产品的违规行为,切实维护客户合法权益,建行长治分行多举措严防“飞单”行为。

(网络配图)

加强员工风险管理,强化员工风险意识。结合“飞单”典型案例,开展风险警示教育活动,组织员工学习关于违规代客理财的相关禁止和处理规定,加强员工尤其是客户经理的风险意识培养,提高员工依法合规意识,让员工充分认识“飞单”销售的不合规性和对其自身前程的危害性,从源头上杜绝“飞单”行为。

严格执行产品销售双录流程。根据双录产品范围、交易类型和统一话术执行产品销售录音录像,包括销售人员对客户进行产品介绍、风险和关键信息提示以及客户确认等重要环节,加强产品销售合规管理。

强化产品信息在网点公开和披露。通过在网点LED屏、网点营业大厅、理财室的醒目位置公告建行长治分行在售自营以及代销第三方的理财产品,声明建行长治分行正式销售的产品范围,提高客户对产品的认知能力和自我保护意识。

确保销售人员具备销售专业资质,胜任理财类产品销售工作。在产品销售中合法合规,充分向投资者揭示风险,不夸大产品收益,不销售和投资者风险承受能力不匹配的产品,理财类产品协议书及风险揭示书必须由客户本人签字确认。

严格审查向第三方理财机构转款业务。加强对客户大额资金交易、向各种投资理财公司转账交易的审核和授权管理,网点授权人员、营运主管按照审慎经营的原则,进行重点关注。



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